Avaliação de Seguros e Previdência
Bencuidat é apontar o melhor caminho
Previdência
Busca responder aos freqüentes questionamentos:
- O que acontece comigo, financeiramente, quando eu parar de trabalhar?
- Quanto preciso economizar para ter uma aposentadoria tranquila?
- Como posso me programar para esta época da minha vida?
A resposta a tais perguntas é dada através da análise do montante de recursos acumulados ao longo da vida; período em que o cliente pretende continuar a trabalhar ativamente; e níveis de capacidade de poupança.
São traçados cenários com simulações de poupanças necessárias, de forma a viabilizar o atingimento do volume patrimonial necessário para que o cliente arque com seu custo de vida. Dessa forma, não haverá o comprometimento do principal de seu patrimônio.
Previdência Privada
Busca responder aos freqüentes questionamentos:
- Em que circunstâncias os planos de Previdência Privada são aplicáveis a minha realidade?
- Como escolher entre PGBL e VGBL?
- Como definir a opção tributária?
Indicação da alocação de recursos em produtos de previdência privada, buscando a possibilidade de redução de carga tributária através de contribuições. Redução de carga tributária em função do tempo em que os recursos ficarão aplicados e facilidade na transmissão de recursos através da livre indicação de beneficiários.
Seguros
O principal papel do seguro é viabilizar a proteção patrimonial.
A necessidade de sua contratação é definida com base na realidade econômico-financeira de cada indivíduo.
Seguro de Vida – é feita análise criteriosa para avaliar a necessidade de contratação de um seguro de vida, de acordo com o patrimônio acumulado e estrutura familiar.
Seguros Complementares – Obras de Arte, Seguro Residencial e outros.